מיליון ₪ לא תמיד נראים כמו מיליון.
במשך השנים הכסף מצטבר בין פנסיה, קרנות השתלמות, גמל, ביטוחים וחסכונות. כשהכול מפוזר, קשה לראות כמה באמת נבנה.
כמה זה יוצא אצלכם כשמחברים הכול?
המידע נשמר בצורה מאובטחת ולא מועבר לגורמים אחרים
התמונה המלאה שלכם
סך הכל נכסים
1,005,000 ₪
מעודכן לרגע זה
מספרים להמחשה בלבד. התמונה האישית משתנה מאדם לאדם.
הכסף כבר שם.
הוא פשוט מפוזר לאורך החיים.
ככה מיליון ₪ יכול להיראות כשהוא מפוזר
ארבעה מספרים שנבנו בתקופות שונות בחיים, כל אחד תחת שם אחר ואצל גוף אחר. בנפרד הם נראים קטנים. יחד הם תמונה אחרת לגמרי.
- 540,000 ₪פנסיהנצבר לאורך שנות עבודה, לעיתים ביותר מגוף אחד.
- 210,000 ₪קרן השתלמותנפתחת דרך מקום עבודה ולעיתים נשכחת.
- 135,000 ₪קופות גמלמוצר ותיק או חיסכון שהועבר בעבר.
- 120,000 ₪חסכונות נוספיםפיקדונות, תוכניות חיסכון או חיסכון עצמאי.
המספרים להמחשה בלבד. התמונה האישית משתנה מאדם לאדם.
ככל שהחיים מתקדמים,
קשה יותר לראות את הכול יחד.
מקומות עבודה מתחלפים, קופות נשארות, ביטוחים מצטרפים והמשפחה משתנה. זה טבעי. בדיוק בגלל זה מגיע הרגע שבו שווה לחבר הכול ולראות מה באמת נבנה.
הצבירה מתחילה.
עוד שכבה בתמונה.
גוף חדש, מסלול חדש.
כמה גופים. כמה מוצרים.
כי ככל שרואים מוקדם יותר, יש יותר זמן להבין.
הכסף ממשיך להצטבר וגם ההחלטות ממשיכות להיעשות. תמונה ברורה היום נותנת יותר זמן לבדוק, לשאול ולהחליט בנחת אם משהו בכלל דורש תשומת לב.
התמונה שלכם.
המספר כבר קיים.
המטרה היא לא עוד מספר, אלא להבין ממה הוא מורכב, איפה הכסף נמצא, ומה מתוך התמונה שלכם באמת שווה בדיקה.
מה תוכלו לראות
בתמונה שלכם?
לא עוד אוסף מסמכים. המטרה היא לחבר את מה שנצבר לאורך השנים לתמונה ברורה, כדי להבין מה יש, איפה הוא נמצא ומה באמת שווה לבדוק.
- מה נצברכמה נבנה לאורך השנים, בסכום אחד ברור.
- איפה זה נמצאבאילו גופים ובאילו מוצרים הכסף מנוהל.
- מה כדאי לבדוקהנקודות שבאמת שוות תשומת לב בתמונה שלכם.
מה קורה כשסוף סוף
רואים את התמונה?
לא תמיד צריך להתחיל משינוי. לפעמים צריך קודם לראות את מה שכבר יש, להבין מה באמת חשוב, ורק אז להחליט.
קודם רואים. אחר כך מחליטים.
האמת שנרשמתי בלי יותר מדי ציפיות. רציתי בעיקר להבין מה יש לי כי כבר איבדתי מעקב. עשו לי סדר בפנסיה ובביטוחים וגיליתי כמה דברים שבכלל לא ידעתי. שירות ממש טוב ולא הרגשתי שמנסים לדחוף לי משהו.
דניאל מקסימה וסבלנית. היו לי מיליון שאלות והיא באמת עזרה לי להבין מה קורה. אחרי שנים שאני מקבלת דוחות ולא מבינה מהם כלום, סוף סוף מישהו הסביר לי את הדברים בעברית פשוטה. תודה
מודה שבהתחלה הייתי קצת חשדן כי השארתי פרטים דרך פייסבוק. בסוף הופתעתי ממש לטובה. עברנו על מה שיש לי, מצאנו גם משהו ששכחתי ממנו מלפני כמה שנים וקיבלתי הסבר מה כדאי לבדוק הלאה. שווה את הזמן.
ראיתם את התמונה.
עכשיו לא נשארים איתה לבד.
המערכת מחברת את המידע.
דניאל והצוות עוזרים לכם להבין אותו.
התפקיד שלי הוא לוודא שלא רק קיבלתם מידע, אלא שאתם באמת מבינים מה אתם רואים ומה חשוב לכם לברר.
היי, אני דניאל 🙂
אחרי שהתמונה שלכם תתחבר, נדאג שהשיחה תתחיל בדיוק מהדברים שהכי חשוב לכם להבין.
אחרי שהמידע מתחבר, דניאל וצוות i-Know דואגים שהשיחה שלכם תתחיל מהמקום הנכון: עם התמונה מולכם ועם הדברים שביקשתם להבין.
גם אם כבר יש לכם איש מקצוע, כדאי שהתמונה תהיה אצלכם.
i-Know לא מבקשת מכם להחליט עכשיו לשנות משהו. קודם מרכזים את המידע, אחר כך עוברים עליו יחד, ורק אז מבינים אם בכלל יש משהו שכדאי לבדוק. השליטה נשארת אצלכם.
כדי שנגיע לשיחה
כשאנחנו כבר יודעים מה חשוב לכם.
קודם מזהים, אחר כך מחברים את המידע, ולבסוף בוחרים מה חשוב לכם לדעת.
שם וטלפון, ואז קוד קצר בוואטסאפ. כך אנחנו יודעים שהדרך לתמונה מתחילה עם האדם הנכון.
פשוט · קצר · מאומתמזדהים, מאשרים את הבקשה לקבלת מידע מהמסלקה הפנסיונית וחותמים, הכול באותו תהליך מסודר.
שקוף וברור בכל שלבמספרים לנו מה הכי חשוב לכם להבין ובוחרים זמן פנוי בין 24 ל-72 שעות קדימה, כדי שהשיחה תתחיל בדיוק מהנקודה שלכם.
מועד ברור ביומן, לא ״נחזור אליכם״בסיום לא מתחילים מאפס.
משהו כבר מחכה לכם.
אחרי שהמידע נאסף ואנחנו יודעים מה הכי חשוב לכם לברר, קובעים מועד ועוברים יחד על התמונה. זה מה שהופך את הפגישה מרעיון כללי למשהו שרוצים לראות.
שבעה נתונים שמחברים את הכול
לא נדרש ידע מקצועי, רק סדר. כשליד כל פריט מופיעים שבעת הנתונים האלה, אפשר סוף סוף לקרוא את התמונה.
- הגוףאצל מי הכסף מנוהל בפועל
- סוג המוצרפנסיה, גמל, השתלמות או חיסכון
- היתרהמה נצבר עד היום
- העלותדמי ניהול מהצבירה ומההפקדה
- מטרת המוצרבשביל מה הוא נפתח מלכתחילה
- מוטבים וכיסוייםמי רשום ומה מכוסה
- מה עדיין לא ברורהשאלה שדורשת בדיקה מסודרת
לפני / אחרי
- מסמכים בדואר ובמייל, כל אחד בפורמט אחר
- אפליקציות נפרדות לכל גוף, עם סיסמאות נפרדות
- שמות מוצרים שקשה לתרגם למשמעות
- מפה אחת שמראה מה יש
- היכן כל דבר נמצא ואצל איזה גוף
- אילו שאלות כדאי לברר לפני החלטה
בדיקה שאפשר לעשות כבר היום
קודם רואים. אחר כך מבינים. ורק אז מחליטים.
- 01רשמו את כל הגופים שאתם זוכרים
- 02ציינו איזה מוצר נמצא בכל גוף
- 03כתבו מה מטרתו
- 04סמנו מה אינכם מצליחים להסביר במשפט אחד
- 05אל תבטלו ואל תשנו דבר לפני שבודקים את ההקשר
כמה שאלות שבאמת חשוב לשאול.
כבר יש לי סוכן או איש מקצוע. למה זה רלוונטי?
כי i-Know מתחילה מהתמונה, לא מהשאלה אצל מי אתם מטופלים. גם כשכבר יש איש מקצוע, תמונה מרוכזת מאפשרת להגיע לכל שיחה עם יותר ידע ולהבין טוב יותר מה כדאי לבדוק.
למה צריך תעודת זהות?
תעודת הזהות נדרשת לצורך הזיהוי והמשך התהליך לקבלת המידע הרלוונטי. היא אינה מוצגת בפרסום ואינה נשלחת למערכות פרסום.
מה אתם עושים עם המידע שמתקבל?
המטרה היא לחבר את המידע לתמונה שתאפשר לכם ולצוות i-Know לעבור עליו בצורה מסודרת בשיחה. המידע מטופל בהתאם למדיניות הפרטיות ולתהליכי האבטחה של i-Know.
האם אני חייב/ת לעשות שינוי אחרי השיחה?
לא. קודם רואים, אחר כך מבינים, ורק אז מחליטים. עצם השלמת התהליך או קיום השיחה אינם מחייבים אתכם לבצע שינוי.
השירות באמת ללא עלות?
כן. ההרשמה לתהליך והשיחה המוצגת בעמוד הזה הן ללא עלות.
מהי המסלקה הפנסיונית?
המסלקה הפנסיונית היא מערכת להעברת מידע פנסיוני מגופים פיננסיים. במסגרת התהליך, ובכפוף להרשאה, היא מאפשרת לקבל את המידע הנדרש כדי לחבר תמונה מסודרת יותר.
מוכנים לראות את התמונה שלכם?
זה מתחיל בכמה פרטים ומסתיים בתמונה הרבה יותר ברורה של מה שכבר בניתם.