נקודת הפתיחה
אדם באמצע הקריירה יכול להגיע עם פנסיה פעילה, מוצרים ממעסיקים קודמים, קרן השתלמות, ביטוחים פרטיים ומשכנתה. כל אחד מהפריטים מוכר לו, אבל אף אחד מהם לא מספר לבדו את הסיפור.
מה הנחנו על אותו שולחן
בדוגמה הזאת אפשר למיין את המוצרים לפי מטרה: פרישה, הגנה, נזילות והתחייבויות. לצד כל מוצר מסמנים מה ידוע, מה חסר ומה השתנה מאז שנפתח.
מה פתאום נעשה ברור
ברגע שהמידע מסודר לפי החיים ולא לפי שם הגוף המנהל, אפשר לזהות שאלות: האם הכיסוי תואם את המשפחה של היום, האם מוצרים ישנים עדיין ממלאים תפקיד, והאם הכסף הנזיל והארוך מאוזנים לפי המטרות.
מה לא עשינו
לא הנחנו שכל מוצר ישן צריך לעבור, שכל עלות גבוהה היא טעות או שכל חפיפה בשם היא כפילות. קודם בודקים משמעות ותנאים.
המסקנה
הערך של התמונה אינו במספר קסם אחד. הוא ביכולת להפסיק לנחש ולהתחיל לשאול שאלות מדויקות.
רוצים לעבור מהמידע הכללי לתמונה שלכם?i-Know יכולה לעזור לכם לראות את הביטוח, הפנסיה, הגמל והחסכונות בתוך תמונה אחת.
מקרה המחשה בלבד, לא המלצה אישית. אותה רשימת מוצרים יכולה להוביל למסקנות שונות אצל אנשים שונים.