ממפים לפני שמחלקים
רשימת מוצרים, חשבונות, פנסיות, ביטוחים והתחייבויות היא בסיס לעבודה מקצועית.
מעדכנים אחרי ההסכמות
מוטבים, אנשי קשר, הוראות קבע וכיסויים יכולים לדרוש שינוי.
לא עושים צעדים חד־צדדיים בלי להבין
למהלך פיננסי בזמן גירושין יכולות להיות השלכות משפטיות והיבטי מס. כדאי להיעזר באנשי מקצוע מתאימים.
למה דווקא עכשיו
אירוע חיים משנה לעיתים כמה דברים יחד: הכנסה, הוצאות, תלות בין בני משפחה, מוטבים, מקום עבודה, חובות ומטרות. לכן זה זמן טוב לעצור לרגע ולבדוק אם המוצרים שנבנו עבור החיים הקודמים עדיין מתאימים לחיים החדשים.
מה לא חייבים לעשות
בדיקה אינה הוראה לשנות. לפעמים התוצאה הטובה ביותר היא להבין שהכול מתאים ולהמשיך בדיוק כפי שאתם. הערך הוא בכך שההחלטה מודעת ולא נשענת על הנחה שהמערכות התעדכנו לבד.
צ'ק ליסט קצר
רשמו מה השתנה, אילו גופים עלולים להיות מושפעים, מי צריך לדעת על השינוי ואילו מסמכים כדאי לעדכן. לאחר מכן עברו על הרשימה עם איש מקצוע מתאים רק במקומות שבהם נדרשת החלטה.