מה מכניסים
רשימת גופים, אנשי קשר, ביטוחים, הלוואות ומסמכים חשובים.
מה לא מכניסים
סיסמאות גלויות ופרטים שמסכנים אתכם אם הקובץ דולף.
מי יודע
לפחות אדם אחד נוסף במשפחה צריך לדעת איפה המפה נמצאת.
הופכים כסף לנושא שאפשר לדבר עליו
המטרה אינה להסכים על כל הוצאה. המטרה היא ששני הצדדים יבינו את התמונה ואת הכללים. שיחה קצרה וקבועה על תזרים, חיסכון, חובות ומטרות מורידה הפתעות ומונעת מצב שבו רק אדם אחד מחזיק את כל הידע.
מפרידים בין עובדות לרגשות
כסף נוגע בביטחון, עצמאות, פחד וחופש. לכן כדאי להתחיל במספרים ובמטרות לפני שעוברים לביקורת. במקום מי הוציא יותר, שואלים מה אנחנו רוצים לאפשר לעצמנו ומה צריך להשתנות כדי להגיע לשם.
כלל משפחתי שימושי
לפחות שני אנשים צריכים לדעת איפה נמצא המידע החשוב, מי הגופים שמנהלים את הכסף ואיך יוצרים איתם קשר. אין צורך לשתף סיסמאות. כן צריך לוודא שהמשפחה לא תלויה בזיכרון של אדם אחד.
רוצים לעבור מהמידע הכללי לתמונה שלכם?i-Know יכולה לעזור לכם לראות את הביטוח, הפנסיה, הגמל והחסכונות בתוך תמונה אחת.
במקרה חירום, מפה חשובה יותר מערימת ניירת. לפני פעולה משמעותית, כדאי לחבר את הנתון הזה לשאר התמונה ולבדוק מה המשמעות האישית עבורכם.