יותר הכנסה לא תמיד אומרת יותר בהירות
עם השנים נפתחים מוצרים ממעסיקים שונים, קרנות השתלמות, ביטוחים, קופות וחסכונות. אדם יכול להיות מסודר מאוד ועדיין לא להחזיק בראש תמונה אחת.
מורכבות עולה עם הקריירה
שינויי שכר, בונוסים, מעבר בין חברות, תכניות תגמול ורכישות גדולות מוסיפים שכבות.
הטעות היא לחשוב שהכול בטח בסדר
דווקא כשאין מצוקה מיידית, קל לדחות בדיקה במשך שנים. העלות אינה בהכרח טעות דרמטית, אלא החלטות קטנות שלא נבדקו מחדש.
מה מחפשים
צבירה כוללת, עלויות, מוצרים ישנים, כיסויים, מסלולים והאם התמונה המשפחתית תואמת את רמת החיים והיעדים.
רוצים לעבור מהמידע הכללי לתמונה שלכם?i-Know יכולה לעזור לכם לראות את הביטוח, הפנסיה, הגמל והחסכונות בתוך תמונה אחת.
שכר גבוה פותר הרבה בעיות. הוא לא פותר אוטומטית את בעיית הפיזור.