מתחילים מהתפקיד של הכסף
לפני תשואה ודמי ניהול, שואלים מתי הכסף אמור לשמש אתכם ומה רמת הגמישות שאתם צריכים.
מחברים כמה נתונים יחד
צבירה, הפקדות, עלויות, מסלול, כיסויים ומוטבים מספרים יחד סיפור שלם יותר מכל נתון בודד.
נזהרים מהשוואה שטוחה
טבלה של תשואות או עלויות יכולה להיות שימושית, אבל היא לא יודעת מה המטרות, הגיל, המוצרים הקיימים והזכויות שלכם.
לפני מעבר
בודקים מה מקבלים, מה עוזבים, אילו זכויות אינן חוזרות ומה העלויות הישירות והעקיפות.
היעד
להבין למה הכסף נמצא במקום שבו הוא נמצא ומה התנאים שיצדיקו שינוי בעתיד.
רוצים לעבור מהמידע הכללי לתמונה שלכם?i-Know יכולה לעזור לכם לראות את הביטוח, הפנסיה, הגמל והחסכונות בתוך תמונה אחת.
העיקר הוא לא לפעול מהר יותר, אלא להבין טוב יותר. החלטה טובה מתחילה בתמונה מלאה, בשאלות נכונות ובהבנת המשמעות האישית.