הוצאה חשובה כמו הכנסה
קצבה צפויה נשמעת אחרת כשמכירים את התקציב האמיתי.
ממפים מקורות
פנסיה, גמל, חסכונות, נכסים והכנסות נוספות.
מתכננים גמישות
פרישה לא חייבת לקרות ביום אחד.
פרישה היא מעבר ולא תאריך
המעבר מעבודה להכנסה אחרת משפיע על תזרים, מס, שגרת חיים, סיכון והשימוש בחסכונות. לכן נכון לבנות תמונה כמה שנים מראש ולא לחכות לחודש שבו מתקבלת ההחלטה הסופית.
ממפים את כל מקורות ההכנסה
קצבאות הן רק חלק מהסיפור. בודקים גם חסכונות נזילים, קופות, נכסים, הכנסות מעבודה חלקית והתחייבויות. המטרה היא להבין איך נראה חודש רגיל אחרי הפרישה ולא רק מהו שווי הנכסים הכולל.
מתכננים גם את החיים עצמם
כמה תרצו להוציא, האם תרצו לעזור לילדים, לטייל, לעבור דירה או להמשיך לעבוד חלקית. בלי השאלות האלה, גם חישוב פיננסי מדויק עלול לענות על השאלה הלא נכונה.
רוצים לעבור מהמידע הכללי לתמונה שלכם?i-Know יכולה לעזור לכם לראות את הביטוח, הפנסיה, הגמל והחסכונות בתוך תמונה אחת.
פרישה היא פרויקט חיים, לא אירוע של משאבי אנוש. לפני פעולה משמעותית, כדאי לחבר את הנתון הזה לשאר התמונה ולבדוק מה המשמעות האישית עבורכם.