הר הביטוח, הר הכסף, המסלקה ושירות פרטי: מי מראה מה?

תשובה קצרה

הר הביטוח מרכז ללא תשלום מידע על מוצרי הביטוח שדווחו על שמכם מחברות הביטוח. הוא מתאים לשאלה אילו ביטוחים קיימים, אך אינו מציג את כל החיסכון הפנסיוני. הר הכסף מיועד לאיתור חשבונות פנסיוניים ופוליסות חיים שאינם פעילים; הוא מציג את קיום החשבון ואת הגוף המנהל, ולא יתרות או דמי ניהול.

המסלקה הפנסיונית היא מערכת מרכזית להעברת מידע בשוק החיסכון הפנסיוני. דוח שמוזמן דרכה יכול לרכז מוצרים פעילים ולא פעילים, ובהם פנסיה, גמל, השתלמות וביטוחי מנהלים, בהתאם לסוג הבקשה. השירות עשוי להיות כרוך בתשלום.

איך בוחרים מאיפה להתחיל

אם השאלה היא אילו פוליסות ביטוח יש לכם, התחילו בהר הביטוח. אם אתם מחפשים חשבון ישן או מוצר לא פעיל, התחילו בהר הכסף. אם דרושה תמונה פנסיונית רחבה יותר עם נתוני המוצרים, פנו למסלקה הפנסיונית ובדקו מראש את סוג הדוח, העלות וזמן קבלת המידע.

לאחר האיתור, פותחים את המסמכים של הגוף המנהל ובודקים תאריך עדכון, יתרה, הפקדות, דמי ניהול וכיסויים. הופעת מוצר במאגר אינה מסבירה לבדה אם הוא מתאים, יקר או מיותר.

מה תפקידו של שירות פרטי

שירות פרטי אינו אתר ממשלתי. הערך שלו יכול להיות ריכוז המידע ממספר מקורות, הצגה ברורה וליווי של איש מקצוע. לפני הרשמה בדקו מי מפעיל את השירות, אילו הרשאות נדרשות, מה בדיוק תקבלו, מי יראה את המידע והאם בעל המקצוע שמייעץ או מבצע פעולה מופיע במאגר בעלי הרישיון של רשות שוק ההון.