במקום טבלה צפופה, מתחילים במה שמעניין אתכם עכשיו. הכלי מסדר את הדרכים הרלוונטיות ומראה מה כל אחת יודעת לעשות ומה נשאר מחוץ לתמונה.
הוא מסביר לאן פונים לפי הדבר שאתם רוצים לדעת. במקום לנחש מה ההבדל בין הר הביטוח, המסלקה, בדיקה עצמית ופגישה, רואים מה כל דרך נותנת ומה היא לא יכולה לתת.
לוחצים על הדבר שהכי חשוב לכם להבין עכשיו.
הכלי מסדר קודם את המקורות שיכולים לעזור בשאלה שבחרתם.
בכל כרטיס בודקים מה בפנים, מה בחוץ ומה עושים אחר כך.
אין תשובה נכונה. אפשר לבחור מחדש ולראות איך המסלול משתנה.
אפשר לקרוא על כל הדרכים כבר עכשיו. בחירת מטרה למעלה תדגיש ותסדר את הדרכים הרלוונטיות לצורך שלכם.
מערכת של רשות שוק ההון לריכוז פוליסות ביטוח
זיהוי מול מערכת ההזדהות הממשלתית.
קריאה של כל פוליסה בנפרד כדי להבין את היקף הכיסוי המדויק שלה.
מערכת מידע מרכזית בפיקוח רשות שוק ההון, לריכוז מוצרים פנסיוניים
זיהוי מול המערכת. בקשת מידע עשויה להיות כרוכה בתשלום לפי סוג השירות.
בדיקת מסלול ההשקעה ודמי הניהול של כל מוצר מול הגוף המנהל.
קריאת המסמכים והדוחות הקיימים באופן עצמאי
זמן, וגישה למסמכים ולדוחות הקיימים.
ריכוז הממצאים ובדיקה מול מקורות רשמיים למה שחסר.
שיחה עם בעל רישיון בתחום הביטוח, הפנסיה או ההשקעות
מסירת פרטים אישיים ופיננסיים לצורך הייעוץ או השיווק.
הכנת רשימת שאלות ומסמכים לפני הפגישה, כדי לנצל אותה בצורה ממוקדת.
שירות דיגיטלי שמרכז את התמונה ומסביר אותה בשיחה אנושית
רישום קצר עם אימות זהות ואישור דיגיטלי לקבלת מידע מהמסלקה.
רישום לתהליך וקביעת שיחת הסבר, ללא התחייבות לביצוע שינוי כלשהו.
הטבלה מוצגת במלואה בלי צורך לבחור דבר: מה כל דרך נותנת, מה נדרש מכם ומה הצעד הבא.
| דרך | מה היא | סוג המידע | נדרש מכם, כולל הרשאות ועלות | לא כולל | הצעד הבא |
|---|---|---|---|---|---|
| הר הביטוח | מערכת של רשות שוק ההון לריכוז פוליסות ביטוח | רשימת פוליסות פעילות, סוג הכיסוי והגוף המבטח, כפי שדווחו על ידי חברות הביטוח. | זיהוי מול מערכת ההזדהות הממשלתית. | הסבר אישי על מה שנמצא · השוואה בין המוצרים · המלצה על שינוי | קריאה של כל פוליסה בנפרד כדי להבין את היקף הכיסוי המדויק שלה. |
| המסלקה הפנסיונית | מערכת מידע מרכזית בפיקוח רשות שוק ההון, לריכוז מוצרים פנסיוניים | יתרות, גוף מנהל ודמי ניהול, כפי שדווחו על ידי הגופים המנהלים. | זיהוי מול המערכת. בקשת מידע עשויה להיות כרוכה בתשלום לפי סוג השירות. | הסבר אישי על מה שנמצא · השוואה בין מסלולים · המלצה על שינוי · שירות ללא תשלום בכל סוג בקשה | בדיקת מסלול ההשקעה ודמי הניהול של כל מוצר מול הגוף המנהל. |
| בדיקה עצמית | קריאת המסמכים והדוחות הקיימים באופן עצמאי | פרטים על המוצרים שמופיעים במסמכים שברשותכם, לפי תאריך המסמך והיקפו. | זמן, וגישה למסמכים ולדוחות הקיימים. | מוצרים שלא ידוע לכם עליהם · פרשנות מקצועית של הממצאים | ריכוז הממצאים ובדיקה מול מקורות רשמיים למה שחסר. |
| פגישה עם סוכן או גורם מקצועי | שיחה עם בעל רישיון בתחום הביטוח, הפנסיה או ההשקעות | ייעוץ או שיווק מוסדר בכפוף לרישיון ולחובות הגילוי החלות על בעל הרישיון. | מסירת פרטים אישיים ופיננסיים לצורך הייעוץ או השיווק. | ריכוז עצמאי של כל הנתונים לפני השיחה, אלא אם בוצע מראש | הכנת רשימת שאלות ומסמכים לפני הפגישה, כדי לנצל אותה בצורה ממוקדת. |
| i-Know | שירות דיגיטלי שמרכז את התמונה ומסביר אותה בשיחה אנושית | ריכוז מידע קיים מהמסלקה הפנסיונית ומקורות שאושרו, ולאחריו הסבר אנושי. | רישום קצר עם אימות זהות ואישור דיגיטלי לקבלת מידע מהמסלקה. | החלפה של הר הביטוח, המסלקה הפנסיונית או ייעוץ מוסדר · הבטחת תוצאה או חיסכון כלשהו | רישום לתהליך וקביעת שיחת הסבר, ללא התחייבות לביצוע שינוי כלשהו. |
ההשוואה ניטרלית ואינה דירוג או ייעוץ. i-Know אינו מחליף את הר הביטוח, המסלקה הפנסיונית, מערכת ממשלתית או ייעוץ מוסדר. לרוב משלבים כמה דרכים כדי לקבל תמונה מלאה.
הצעד הבא: מדריך מסביר
אילו שאלות שואלים, אילו מסמכים אוספים ומה לא ניתן להשוות בכלל.
למדריך המלאקודם קוראים. אחר כך בודקים. רק אז מחליטים.
כל צעד קצר וברור. אפשר לעצור בכל שלב, ואין חובה לשנות שום דבר.
מסבירים בשפה פשוטה מה יש בביטוח, בפנסיה ובחסכונות, בלי מילים מקצועיות ובלי מכירה.
לקריאה במרכז הידעכלי קצר שעונים עליו בכמה דקות, בלי פרטים מזהים ובלי שמירת תשובות.
לפתיחת הכליםנרשמים באתר i-know.today, המידע מתרכז לתמונה אחת ואדם אמיתי מסביר אותה.
לפתיחת התמונה המלאה