איפה קרנות ההשתלמות שלי? כך מאתרים פעילות ולא־פעילות
הר הכסף מאתר קרנות השתלמות לא־פעילות, ואילו המסלקה הפנסיונית משלימה את התמונה עם מוצרים פעילים ופרטים שצריך לאמת מול הגוף המנהל.
מתחילים בקרנות שלא הופקד אליהן כסף
השירות הממשלתי לאיתור חסכונות פנסיוניים כולל גם קרנות השתלמות, אבל הוא מיועד לחשבונות שאינם פעילים. החיפוש ללא עלות והתשובה מתקבלת מיד. חשוב לקרוא את התוצאה נכון: היא מצביעה על אפשרות לקיום קרן ועל הגוף המוסדי שמנהל אותה, אך אינה קובעת את היתרה, הזכויות או מועד הנזילות. את הפרטים האלה מאמתים ישירות מול הגוף המנהל.
לקרנות פעילות משלימים במסלקה
כדי לאתר גם קרנות פעילות, משתמשים בדוח המסלקה הפנסיונית. לפי מדריכי רשות שוק ההון ומשרד האוצר, הדוח מרכז מוצרים פנסיוניים מגופים שונים ויכול לכלול קרנות השתלמות, קופות גמל וקרנות פנסיה. בדוח בודקים לכל קרן את שם הגוף המנהל, מספר המוצר, היתרה, דמי הניהול ומצב ההפקדות כפי שדווחו. בקשת מידע במסלקה עשויה להיות כרוכה בתשלום בהתאם לסוג השירות, ולכן בודקים את המחיר המוצג בזמן הבקשה.
מסיימים באימות, בלי להזיז כסף
רכזו את כל התוצאות בטבלה אחת והשוו אותן לדוחות שנתיים, לאזור האישי ולתלושי שכר ישנים. אם אותה קרן מופיעה בשם מעט שונה, אל תאחדו שורות לפני שאימתתם את מספר הקופה מול הגוף המנהל. מועד פתיחה ומועד נזילות נבדקים במסמכי הקרן; עצם הופעתה בהר הכסף או במסלקה אינה מוכיחה שהכסף כבר נזיל. איתור וריכוז מידע אינם ניוד, איחוד או משיכה, ולכן אפשר להשלים את התמונה לפני שמחליטים אם בכלל נדרש שינוי.
מה זה אומר עבורכם
- הר הכסף מציג אפשרות לקיום קרנות השתלמות לא־פעילות, ללא יתרות וזכויות.
- המסלקה הפנסיונית משלימה מוצרים פעילים ופרטי מוצר כפי שדווחו.
- מועד פתיחה, נזילות ויתרה מאמתים מול הגוף המנהל.
מה כדאי לבדוק
- חפשו קרנות לא־פעילות בשירות הממשלתי.
- הזמינו דוח מסלקה כדי לכלול גם קרנות פעילות.
- התאימו את התוצאות לדוחות ולתלושי שכר ישנים.
- אמתו מספר קופה, יתרה ומועד נזילות מול הגוף המנהל.
המקורות
- קבלת מידע על חסכונות פנסיוניים לא־פעיליםרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- מדריך משרד האוצר לאיתור חסכונותמשרד האוצר
- הודעת רשות שוק ההון על המסלקה הפנסיוניתרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · פורסם 16.09.2026
כתבות קשורות במהחדשות
מדריכים שמרחיבים את הנושא
לראות איך זה נראה אצלכם
התמונה האישית מרכזת את המידע הזמין על הביטוח, הפנסיה והחסכונות שלכם, לפני שמחליטים משהו.
לראות את התמונה האישית שלי