מאגר הקופות לניוד עודכן: מה לבדוק לפני העברת גמל או השתלמות
רשות שוק ההון עדכנה ב־10 באוקטובר 2026 את מאגר פרטי הקופות להעברת כספים בין גופים מוסדיים. המאגר מסייע לזהות את הקופה המדויקת, אבל אינו מחליף השוואה של התנאים לפני ניוד.
מה התעדכן
מאגר המידע הממשלתי ״פרטי קופות לצורך העברת כספים בין גופים מוסדיים״ סומן כמעודכן ב־10 באוקטובר 2026. רשות שוק ההון מפרסמת בו את פרטי הקופות המשמשים בתהליך העברת כספים בין גופים מוסדיים. זהו מאגר תפעולי לזיהוי קופות; העדכון אינו הודעה על שינוי זכויות ואינו המלצה להעביר חיסכון.
למי ששוקל לנייד קופת גמל או קרן השתלמות, הפרט החשוב הוא הזהות המדויקת של הקופה המעבירה והקופה המקבלת. שם החברה לבדו אינו מספיק: באותו גוף יכולים להתנהל כמה מוצרים ומסלולים. לכן משווים את פרטי הקופה במאגר לבקשת ההעברה, לדוח האחרון ולהצעה שקיבלתם.
מה בודקים לפני שחותמים
משרד האוצר ממליץ לבדוק לפני ניוד את המוצר, התנאים והאם המעבר עלול לפגוע בזכויות. בקופה או בביטוח מנהלים ישנים ייתכנו תנאים שלא ניתן יהיה לקבל שוב לאחר המעבר. בקרן השתלמות בודקים גם את מועד הנזילות, ובכל מוצר משווים מסלול השקעה, דמי ניהול, יתרה והפקדות שוטפות.
לאחר הגשת הבקשה שומרים עותק מלא ומוודאים שהמספרים של הקופות תואמים. בסיום בודקים שהיתרה נקלטה בקופה המקבלת, שההפקדות הבאות הגיעו ליעד הנכון ושהמסלול ודמי הניהול תואמים להצעה הכתובה.
מה זה אומר עבורכם
- המאגר עוזר לזהות קופות בתהליך הניוד; הוא אינו מדרג אותן.
- תאריך רענון המאגר אינו תאריך העברת הכסף האישי שלכם.
- לפני ניוד משווים מוצר, מסלול, דמי ניהול, נזילות ותנאים מיוחדים.
מה כדאי לבדוק
- רשמו מהדוח את שם הגוף, מספר הקופה, המסלול והיתרה.
- השוו את מספרי הקופה לבקשת ההעברה ולמאגר הרשמי.
- בדקו בכתב מה נשמר ומה משתנה לאחר הניוד.
- שמרו את הבקשה ואמתו לאחר הביצוע יתרה, הפקדות ותנאים.
המקורות
- פרטי קופות לצורך העברת כספים בין גופים מוסדייםרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · פורסם 10.10.2026
- ניוד חיסכון פנסיוני — צ׳קליסטמשרד האוצר
- ניהול החיסכון לפנסיה — מתי להיזהר מניודמשרד האוצר
כתבות קשורות במהחדשות
מדריכים שמרחיבים את הנושא
לראות איך זה נראה אצלכם
התמונה האישית מרכזת את המידע הזמין על הביטוח, הפנסיה והחסכונות שלכם, לפני שמחליטים משהו.
לראות את התמונה האישית שלי